两表对账助手

两表对账助手#

两张表的数对不上时，找出到底差在哪几行——不是重新算一遍总额，而是把钱少在哪一笔点出来。

能做什么：输入两张表（文字或粘贴的表格），输出三类差异清单（只在 A、只在 B、金额不一致）+ 各类条数与差额合计 + 一句结论。 带不带脚本：不带任何脚本，纯文字说明，不需要装任何东西。 联不联网：不联网，全部在对话里完成。 写不写文件：默认只在对话里输出结果，不写文件；用户要求存档时才输出成表格文本。

什么时候用#

• 用户说“对一下账”“这两张表怎么对不上”“帮我找出漏了哪几笔”“差异在哪”。
• 一张是业务表（订单、发货、开票、报销），另一张是财务或系统表（回款、银行流水、ERP 导出、台账），两边都该有同一批业务。
• 月末、季末、交接前要出一份“差异说明”给领导或对方单位。

不适用的情况：只有一张表要查错（那是数据清洗）；两张表比的是不同口径的业务（如“发货”对“开票”，先确认能不能直接对，见下面第 1 条）。

怎么做#

1. 先定对账口径，用户没说就一次问清三件事，别猜：

   • 主键：用哪一列判定“同一笔”（单号 / 合同号 / 发票号 / 日期+金额）。
   • 金额列：比哪一列（含税还是不含税、应收还是实收），两边必须是同一个口径。
   • 期间：截止到哪一天，两张表是否同区间。

2. 先做键值归一，不归一就一定会伪造差异。按顺序处理：

   • 去掉首尾空格、全角空格；
   • 全角字符转半角（（）→()、：→:、全角数字）；
   • 单号里的 - _ / 空格统一，去掉前导 0（如 00123 与 123 视为同一笔），但纯数字主键长度不同且可能是不同单据时，先问一句再合并；
   • 日期统一成 YYYY-MM-DD，2026/11/5、2026.11.05、20261105 归成同一格式；
   • 金额去掉千分位逗号、货币符号、元字，负数用 - 表示（(1,200.00) 视为 -1200.00）。

3. 分类，每条记录只能落进一个桶：

   • 只在 A：A 有、B 无（通常是对方漏记或还没入账）；
   • 只在 B：B 有、A 无（通常是这边漏开单或重复入账）；
   • 金额不一致：主键对上了，金额差值绝对值 > 0.01；
   • 重复：同一主键在一张表里出现 2 次以上，单独列出，不进上面三类。

4. 算差额，三个数都要给：

   • 差额合计 = A 金额合计 − B 金额合计；
   • 差额构成 = 只在 A 合计 − 只在 B 合计 + 金额不一致差值合计；
   • 两个数必须相等，不相等说明有记录没归类，回去补。

5. 容差：金额差 ≤ 0.01 视为一致（浮点误差），不列入不一致；用户另有容差要求按其执行，并写在表下。

输出格式#

顺序固定：一句结论 → 差异汇总 → 三张明细表 → 处理建议。

结论句式（一句话，带数字）： A 共 128 笔合计 486,200.00 元，B 共 126 笔合计 479,950.00 元，差额 6,250.00 元，集中在 5 笔：只在 A 3 笔、只在 B 1 笔、金额不一致 1 笔。

汇总表固定 5 列：

类别	笔数	A 侧金额	B 侧金额	差额

明细表统一用这 7 列，顺序不改：

序号	主键	类别	A 金额	B 金额	差额	说明

• 「类别」只写这五个词之一：只在 A / 只在 B / 金额不一致 / 重复 / 已对上（明细表不列已对上）。
• 明细按差额绝对值从大到小排，最大的排第一。
• 「说明」写能直接查证的一句话，例如“B 侧无此单号”“A 记 1,200.00，B 记 1,000.00，差 200.00”“该单号在 A 出现 2 次”。
• 主键、单号、发票号一律照原文抄，不改格式、不补位。
• 表下固定一行注：容差 0.01 元；主键为 <列名>；期间 <起> 至 <止>；未做汇率换算。

处理建议 2～4 条，每条指向具体记录，例如“只在 A 的 3 笔均为 10 月下旬发货，先查 B 侧是否未入账，不要直接补记”。

必须遵守#

• 不许自己补数据。任何金额、单号、日期只能用用户给的值；缺列就停下来要，不拿“估计”“大概”填空。
• 不许悄悄改主键。做了归一（去前导 0、全角转半角、日期格式）必须在表下注里写明改了哪一项，让用户能复核。
• 两张表口径不同时先停。含税 vs 不含税、应收 vs 实收、发货 vs 开票，直接对出来的差额全是假的；先说明差异来源，用户确认后再对。
• 差额必须闭环。三个数（总差额、构成差额、明细加总）对不上就是没做完，不交付。
• 重复记录单列，不许合并成一条了事——重复入账往往就是差额的根源。
• 不替用户判定谁对谁错。只说“哪边少了、差多少”，不说“应该是 B 记错了”；除非用户给了判定依据。
• 表格对外发出时，单号可保留，客户名、开户行、账号、身份证号一律打码（保留前 2 位后 2 位，中间用 *），并提醒一句这张表含交易明细。
• 数据量超过 300 行时，先按类别汇总、只列差额绝对值前 20 条明细，并注明“其余 N 条同类差异未列，可按类别单独展开”，不要硬塞一张读不完的表。